Por qué tenemos esta política
Los intercambios en BayChange los ejecuta un protocolo descentralizado (el «Protocolo»), y nunca guardamos fondos de los clientes. Aun así, ponemos el Servicio a disposición y obtenemos una comisión por él. Por eso tomamos medidas razonables, basadas en el riesgo, para evitar que se use para el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo o la evasión de sanciones.
Esta política forma parte de nuestros Términos de uso. Nuestras medidas están diseñadas para cumplir [las leyes de AML y sanciones aplicables y los requisitos de nuestro regulador, si lo hay].
Quién no puede usar BayChange
No puedes usar BayChange si:
- eres una persona o entidad que figura en una lista de sanciones, o eres propiedad de una o estás bajo su control;
- te encuentras o resides en una jurisdicción restringida, o estás constituido conforme a sus leyes;
- actúas en nombre o en beneficio de cualquiera de los anteriores.
Usar una VPN, un proxy o cualquier otra herramienta para ocultar dónde te encuentras es un incumplimiento de nuestros Términos. Si lo detectamos, podemos rechazar tus órdenes.
Jurisdicciones restringidas
No prestamos el Servicio a ninguna persona que se encuentre en los siguientes países y regiones, que tenga en ellos su residencia habitual o que esté constituida conforme a sus leyes:
Lista de jurisdicciones restringidas: pendiente de confirmación por parte del asesor legal. Incluirá al menos todos los países y regiones sujetos a sanciones integrales en los regímenes que aplicamos.
Bloqueamos el acceso desde estos lugares según la ubicación de la IP. La lista puede cambiar con poca antelación cuando cambian las sanciones; se aplica la versión de esta página.
Qué verificamos antes de que envíes
Cuando creas una orden, y antes de mostrarte una dirección de depósito, cotejamos las dos direcciones que ingresaste —la dirección de recepción y la dirección de reembolso— con:
- listas oficiales de sanciones que incluyen direcciones de activos digitales, empezando por la Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la OFAC del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, además de [otras listas aplicables, p. ej., ONU, UE, Reino Unido]. Actualizamos nuestra copia al menos [a diario];
- listas de bloqueo de los emisores de stablecoins, como las direcciones congeladas por Tether para USDT;
- [señales de riesgo de proveedores externos de verificación].
Una vez que llega tu depósito, la dirección desde la que enviaste también puede ser verificada por el Protocolo y, cuando sea posible, por nosotros.
Las verificaciones son automáticas y suelen tardar unos segundos. Las listas de sanciones no son completas, y pasar nuestras verificaciones no significa que los fondos estén limpios. Sigues siendo responsable del origen lícito de tus fondos.
Qué pasa si una dirección coincide
Antes de que envíes: el caso habitual
No creamos la orden y no mostramos una dirección de depósito. Verás un mensaje que indica que no podemos procesar una orden con esa dirección. No se movió dinero, así que nada queda retenido ni se pierde. Es posible que no podamos decirte con qué lista hubo coincidencia. Conservamos un registro de la verificación.
Si crees que es un error
Escribe a [compliance@baychange.com] con la dirección. Revisamos las solicitudes en un plazo de [3 días hábiles]. Si la coincidencia fue un falso positivo, volveremos a permitir la dirección. No podemos permitir una dirección que figure en una lista oficial de sanciones.
Después de que enviaste fondos
También puede aparecer una coincidencia después de un depósito; por ejemplo, si se marca la dirección desde la que enviaste o si una lista se actualiza mientras tu intercambio está en curso. En ese caso, lo que pasa con los fondos lo deciden el Protocolo, el emisor de la stablecoin o las autoridades, no nosotros. Por lo general, el Protocolo rechaza el depósito y lo devuelve a tu dirección de reembolso. Cuando la ley lo exige, los fondos pueden, en cambio, quedar bloqueados y liberarse solo mediante un proceso legal.
Verificaciones de los protocolos y de los emisores de stablecoins
Otras partes realizan sus propias verificaciones, de forma independiente de las nuestras:
- El Protocolo. Los participantes autorizados por el protocolo pueden verificar los depósitos y rechazarlos. Un depósito rechazado se devuelve a la dirección de reembolso de tu orden, menos las comisiones de red.
- Otras rutas (solo si tu orden usa una). Los operadores de esos protocolos y sus proveedores verifican las transacciones y pueden retrasarlas, bloquearlas o congelarlas —a veces durante mucho tiempo— y resolverlas mediante sus propios procesos.
- Los emisores de stablecoins, como Tether y Circle, pueden congelar tokens en cualquier dirección. Los tokens congelados no pueden moverse hasta que el emisor los libere.
No podemos ver sus criterios ni anular sus decisiones. Si tus fondos se ven afectados, te diremos lo que sepamos y a quién contactar.
Fondos que no aceptamos
No uses BayChange para fondos que provengan de o estén destinados a:
- fraudes, estafas, robos, hackeos o explotación de vulnerabilidades;
- ransomware, extorsión o mercados de la darknet;
- financiamiento del terrorismo o evasión de sanciones;
- material de abuso sexual infantil, tráfico de drogas o de personas, o cualquier otro delito;
- mezcladores, tumblers u otros servicios usados para ocultar de dónde provienen los fondos.
Pausa de rutas después de hackeos
Estamos atentos a los incidentes de seguridad graves. Después de un hackeo o una explotación de vulnerabilidad de gran magnitud, podemos pausar un activo, una red o una ruta para que los fondos robados no puedan intercambiarse a través de BayChange. También podemos pausar una ruta si un Protocolo sufre un ataque o deja de funcionar con normalidad.
El Protocolo completa o reembolsa las órdenes que ya están en curso.
Si eres víctima de robo o fraude
Si te robaron fondos y crees que pasaron por BayChange, escribe a [compliance@baychange.com] con los hashes de las transacciones, las direcciones, la fecha y la hora, y el número de denuncia policial o de reporte del incidente, si lo tienes.
Revisaremos nuestros registros, los proporcionaremos a las autoridades policiales cuando los soliciten y podemos alertar al Protocolo. No podemos devolver fondos nosotros mismos.
Registros que conservamos
Para cada orden, conservamos los datos de la orden y los resultados de las verificaciones durante [5 años]. Encontrarás los detalles en nuestra Política de privacidad.
Lo que no haremos
- No daremos consejos ni ayuda sobre cómo eludir sanciones, verificaciones, restricciones geográficas, obligaciones de reporte ni los límites de otra plataforma. Nuestro equipo de soporte no responderá ese tipo de solicitudes, y hacerlas puede llevarnos a rechazar tus órdenes.
- No describimos BayChange como anónimo ni irrastreable, porque no lo es: las transacciones en blockchain son públicas, y conservamos registros como se describe arriba.
Cambios y contacto
Revisamos esta política periódicamente y siempre que cambian las sanciones o la ley. La versión vigente siempre está en esta página.
Preguntas sobre esta política o sobre el resultado de una verificación: [compliance@baychange.com].
