Você enviou moedas para um serviço de troca, a página do pedido parou de andar e depois chegou um email pedindo documentos. As regras que permitem isso são públicas. A política AML da ChangeNOW, por exemplo, diz:

“We use automated tools to review transactions for potential risks. If our system detects unusual patterns: the transaction may be placed on hold; the user may be asked for clarifications or documents; the case is reviewed individually by our team.”

Tradução: “Usamos ferramentas automáticas para analisar riscos nas transações. Se o nosso sistema detectar padrões incomuns, a transação pode ficar retida, o usuário pode receber pedidos de esclarecimento ou de documentos e o caso é analisado individualmente pela nossa equipe.” ChangeNOW, AML/KYC policy, atualizada em 17 de julho de 2026 (fonte).

Resposta curta: uma retenção por AML significa que uma verificação automática marcou o seu depósito e agora uma pessoa precisa analisá-lo. Se já aconteceu, responda só pelo canal oficial do serviço e peça um prazo por escrito. Para evitar da próxima vez, envie de uma carteira ou conta no seu nome, guarde comprovantes de onde vieram suas moedas e use serviços que verificam antes do envio e dizem de antemão o que acontece se uma verificação falhar.

O que significa uma troca “em análise AML”?

AML vem de anti-money laundering, prevenção à lavagem de dinheiro. A maioria dos serviços de troca passa cada depósito por um provedor de verificação. Ele olha o histórico das moedas e dos endereços envolvidos e devolve uma nota de risco. Se a nota passar do limite do serviço, o pedido para e vai para uma pessoa.

O que é marcado depende do provedor e das configurações de cada serviço, e quase nunca é publicado. Motivos comuns são ligações com endereços sancionados, ataques hacker, golpes, mercados da darknet ou mixers, às vezes várias transferências antes. Você pode não ter feito nada de errado: moedas que recebeu de outra pessoa trazem o histórico junto.

O que dizem as regras dos próprios serviços?

São citações das políticas publicadas por cada serviço, traduzidas por nós (os originais estão nas fontes), não um resumo nosso de como eles agem na prática.

Serviço O que as regras dizem
ChangeNOW Se o sistema marca uma transação como suspeita, a troca fica retida e o cliente precisa confirmar a identidade. Se o cliente se recusar, os fundos são devolvidos “para o endereço (ou endereços) de onde o depósito foi feito, descontadas as taxas de rede, em até 24 horas”
Changelly Se o sistema de pontuação de risco identifica uma transação suspeita, “a transação será retida”
SimpleSwap “Reserva-se o direito de congelar temporariamente qualquer transação, se considerar necessário, durante uma análise.” Os termos acrescentam que pedidos de reembolso são processados “em até 31 (trinta e um) dias corridos”
FixedFloat Se fundos de origem criminosa forem enviados aos endereços do serviço, eles “podem ser congelados até o recebimento de informações sobre a origem e a legalidade dos fundos”
Exolix A Exolix “se reserva o direito de suspender, atrasar, recusar ou cancelar transações até a conclusão da análise de compliance”

Duas coisas ficam claras. Primeiro, uma retenção é normal em todas essas políticas. Segundo, elas mudam muito no que acontece depois: um reembolso rápido, uma análise com documentos ou um congelamento até você provar a origem dos fundos. Vale conhecer essa diferença antes de enviar.

Minha troca já está retida. O que eu faço?

  1. Use só canais oficiais. Responda ao email da página do pedido ou do site do serviço. Nunca a um “atendente” que te achou no Telegram, no Reddit ou no X.
  2. Pergunte exatamente o que precisam e até quando. Peça a lista de documentos e um prazo estimado, por escrito.
  3. Junte os comprovantes. Hashes das transações, o endereço de onde você enviou e de onde vieram as moedas: um saque de exchange, um pagamento de cliente, pagamentos de mineração.
  4. Pergunte sobre reembolso. Algumas políticas oferecem devolver os fundos ao endereço de origem se você preferir não passar pela análise. Confira as regras do seu serviço.
  5. Nunca passe sua frase de recuperação nem pague “taxa de liberação”. Nenhuma análise legítima precisa da sua frase de recuperação, e pagar um desconhecido para liberar fundos é golpe.

Como evitar uma retenção por AML da próxima vez?

Ninguém pode prometer que uma verificação nunca vai marcar um depósito. Mas dá para reduzir as chances e deixar qualquer análise curta:

  • Envie da sua própria carteira ou de uma conta de exchange no seu nome. Não da conta de um amigo nem da carteira de uma contraparte P2P.
  • Saiba de onde vieram suas moedas. Guarde extratos de exchanges, notas e recibos de cripto que você recebeu. Se houver uma análise, é isso que vão pedir.
  • Cuidado com moedas de desconhecidos. Negócios P2P com contrapartes desconhecidas são a origem mais comum de moedas com histórico problemático.
  • Fique longe de mixers e serviços de “limpeza”. Eles não deixam as moedas limpas: mixers estão entre as primeiras coisas que os provedores de verificação marcam.
  • Leia a seção de AML antes de enviar. Procure três coisas: o que acontece se a verificação falhar (reembolso ou congelamento), quanto tempo leva e quanto custa.
  • Prefira verificação antes do envio. É muito melhor ouvir um “não” antes de as moedas se moverem do que depois.

Como a BayChange lida com isso

Montamos o processo para que a verificação aconteça antes de as suas moedas se moverem, ou termine com reembolso para um endereço escolhido por você:

  • Antes do envio. Verificamos seu endereço de recebimento e seu endereço de reembolso em listas de sanções e nas listas de bloqueio dos emissores de stablecoins antes de mostrar um endereço de depósito. Se um endereço bater, não criamos o pedido. Nenhum dinheiro se moveu, então nada fica preso.
  • Depois do envio. A troca acontece num protocolo descentralizado entre redes, e nunca guardamos seus fundos. O protocolo faz as próprias verificações e pode recusar um depósito; um depósito recusado volta para o seu endereço de reembolso, descontadas as taxas de rede.
  • O que não podemos fazer. Emissores de stablecoins (como a Tether, no caso do USDT) e autoridades podem congelar fundos, e não conseguimos anular isso. E, como nunca guardamos suas moedas, também não conseguimos congelá-las nem liberá-las.

Por isso o endereço de reembolso também importa: use uma carteira que é sua, não um endereço de depósito de exchange. Mais na nossa central de ajuda.

Se você quer uma troca em que as verificações acontecem antes do envio e uma verificação que falha termina em reembolso, o formulário abaixo já está em USDT na Tron → Bitcoin. Sem cadastro, sem precisar conectar sua carteira e com a taxa à vista antes de enviar.